Sigorta Acentesi Komisyon Takip Programı ve Mutabakat Rehberi
Komisyon hesaplarını poliçe üretimiyle ilişkilendirin; şirket, branş, temsilci ve tali acente bazında şeffaf mutabakat oluşturun.
sigorta komisyon takip programı kısa cevap
Sigorta komisyon takip programı, poliçe üretimlerini şirket ve branşa göre tanımlanan komisyon oranlarıyla ilişkilendirir; acente, çalışan, pazarlamacı veya tali acente paylarını izler. Mutabakatın amacı yalnızca tutar hesaplamak değil, her rakamın hangi poliçelerden oluştuğunu açıklanabilir hâle getirmektir.
Bu rehberde öne çıkanlar
- Komisyon kaydı poliçe ve tahsilat verisinden kopuk tutulmamalıdır.
- Oran değişikliklerinin geçerlilik tarihi ve kural kaynağı saklanmalıdır.
- Mutabakat özetinin altında poliçe bazlı detay bulunmalıdır.
- İptal, zeyil ve iade işlemleri ayrı hareket olarak izlenmelidir.
Komisyon takibi neden zorlaşır?
Farklı sigorta şirketleri ve branşlar için oranlar değişebilir; dönemsel kampanyalar, zeyiller, iptaller ve iadeler hesabı etkileyebilir. Temsilci veya tali acente paylaşımı da eklendiğinde tek bir toplam rakamın nereden geldiğini açıklamak güçleşir.
Sağlıklı sistem, beklenen komisyon ile gerçekleşen hareketi ayırır. Böylece üretim kaydına göre hesaplanan tutar, şirket ekstresi veya ödeme kaydıyla karşılaştırılabilir; farklar poliçe düzeyinde araştırılabilir.
Komisyon hesabı için hangi veriler gerekir?
Hesaplama modelinin acentenin sözleşme ve muhasebe uygulamasına göre doğrulanması gerekir. Programın temel rolü kullanılan kuralı ve sonucu izlenebilir tutmaktır.
- Poliçe, zeyil veya iptal hareketinin türü ve tarihi
- Sigorta şirketi, branş ve ürün bilgisi
- Komisyona esas prim veya ilgili matrah
- Geçerli acente komisyon oranı
- Temsilci, pazarlamacı veya tali acente paylaşım kuralı
- Tahakkuk, ödeme ve mutabakat durumu
Aylık komisyon mutabakatı nasıl yapılır?
Önce dönem içindeki üretim ve düzeltme hareketleri dondurulur. Beklenen komisyon raporu alınır, şirket ekstresiyle poliçe numarası üzerinden karşılaştırılır. Eksik, fazla veya eşleşmeyen hareketler ayrı listeye çıkarılır. Onaylanan dönem sonradan değiştirilecekse düzeltme kaydıyla ilerlenir.
AcentePro'da poliçe, üretim ve komisyon verileri aynı yönetim ortamında tutulabilir; temsilci ve tali acente kırılımlı raporlar alınabilir. Bu yapı mutabakat sırasında kaynağa dönmeyi ve paylaşımın nasıl oluştuğunu görmeyi kolaylaştırır.
Komisyon raporunda hangi kırılımlar olmalı?
Yönetim raporu yalnızca toplam komisyonu değil, üretimin niteliğini göstermelidir. Şirket, branş, ürün, temsilci, tali acente ve dönem kırılımları portföy bağımlılığını ve kârlılık eğilimini ortaya çıkarır.
Prim üretimi yüksek olan bir branşın komisyon katkısı aynı oranda yüksek olmayabilir. Prim, beklenen komisyon, gerçekleşen komisyon ve açık fark aynı tabloda görüldüğünde daha sağlıklı karar verilir.
Acente iş akışınızı tek panelde deneyin
Müşteri, poliçe, yenileme, tahsilat, hasar, komisyon ve rapor modüllerini örnek verilerle inceleyin. Kart bilgisi gerekmez.
Canlı demoyu inceleyinsigorta komisyon takip programı hakkında sorular
Sigorta komisyon takip programı neyi hesaplar?
Poliçe ve üretim verisine göre acente komisyonunu, tanımlı kurallar varsa temsilci veya tali acente paylarını hesaplar; tahakkuk ve mutabakat durumunu izler.
Zeyil ve iptaller komisyon takibine dahil edilir mi?
Evet. Doğru bakiye için ek prim, iade veya iptal etkisi ayrı hareket olarak kaydedilmeli ve ilgili poliçeyle ilişkilendirilmelidir.
Tali acente komisyonları ayrı izlenebilir mi?
Tali acente modülü bulunan sistemlerde üretim ve karşılıklı komisyonlar tali acente bazında raporlanabilir ve mutabakat özeti hazırlanabilir.